01/07/2019
AMF C / PRADO LE 01/07/2019
Griefs invoqués (pour griefs retenus, voir la décision) : 1. Manquer à obligation d’agir avec loyauté et d’exercer son activité avec le soin et la diligence qui s’imposent au mieux des intérêts de ses clients - 2. Diffuser informations inexactes et trompeuses aux clients – 3. Recommander aux clients de souscrire des instruments financiers sans avoir avant vérifié leurs connaissances et expérience en matière d’investissement, leur situation financière et leurs objectifs d’investissement – 4. Proposer des instruments financiers inadaptés aux besoins et objectifs des investisseurs – 5. Manquer à l’obligation ne pas transmettre pour exécution à un PSI des ordres portant sur des instruments financiers autres que des OPC.
A RETENIR : " Prado n’a pas effectué les diligences qui lui auraient permis de vérifier la réalité et le niveau de risque des produits Maranatha avant de les conseiller à ses clients. Partant, elle a méconnu son obligation d’exercer son activité avec la compétence, le soin et la diligence qui s’imposent au mieux de l’intérêt des clients, afin de leur proposer une offre de services adaptée et proportionnée à leurs besoins, au sens des dispositions du 2° de l’article L. 541-8-1 du CMF".
